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Principales problématiques des SGP

Le poids des contraintes réglementaires

Les nouveaux défis auxquels sont confrontés les SGP sont multiples. La crise de 2008 et les transformations législatives successives ont bouleversé les marchés financiers et les métiers qui s’y rattachent. Dans le cadre communautaire européen, le législateur s’est vu contraint d’adopter de nouvelles règles qui modifient les conditions de gestion des acteurs du secteur. Ainsi, entrée en vigueur le 3 janvier 2018, la révision de la directive sur les Marchés d’Instruments Financiers (MIF 2) vise à répondre aux faiblesses relevées lors de la crise en réglementant la sécurité, et le fonctionnement des marchés financiers européens pour mieux protéger les investisseurs. Ces nouvelles normes amènent leurs lots de challenges et contraignent les sociétés de gestion à s’adapter (problématique d’encadrement des rétrocessions, exigence de transparence, de traçabilité, de reporting, etc.).

L'évolution du profil des investisseurs

En parallèle de ces contraintes de nature réglementaire ou de gestion (hausse des coûts, concurrence…) c’est l’investisseur lui-même qui évolue. Le modèle du financement classique est en transition avec l'émergence d’une nouvelle génération d'investisseurs, les "millénaires". A la recherche de financements alternatifs ; ils sont attentifs à des aspects qui ne sont plus exclusivement financiers mais également sociaux et environnementaux. Ces nouvelles générations connectées veulent une expérience client mêlant impact sociétal, rapidité d'exécution et rendement : un challenge fort pour les gestionnaires d’actifs.

Révolution numérique : quels atouts pour les SGP ?

"Pour une SGP proposant de la gestion active à ses clients, Mc Kinsey estime que le digital peut engendrer 18% à 30% de résultat opérationnel additionnel grâce à l’amélioration de l’expérience client, un meilleur mix produit et une efficience opérationnelle forte."
Association française de la gestion financière (AFG)

Des technologies au service de l'efficacité et de la performance des SGP

Face à ces défis, les sociétés de gestion se tournent vers les technologies numériques telles que le Big Data, les Robo-Advisors, les Machine Learning, la RegTech, la Blockchain, le Cloud, l’Open API, le Chat Box, etc. L’ère de la digitalisation est en marche et ces technologies sont une réponse aux contraintes actuelles, des outils permettant d'optimiser la gestion et la distribution des produits, de dématérialiser les opérations, de simplifier les processus, de passer au zéro-papier, de fluidifier la gestion des KYC, de sécuriser données et transactions, de diminuer le nombre d'intermédiaires, de réduire les coûts et d'améliorer la connaissance client.

FOCUS : Parmi les évolutions technologiques impactant les activités des SGP, la Blockchain, à titre d’exemple, permet la mise en place d’un registre de comptes titres dématérialisé.

L'opportunité de repenser la relation client et de diversifier l'offre

Les aspirations des "consommateurs" et leurs modes de vie évoluent et cassent les codes des comportements traditionnels. La digitalisation des activités financières permet de réinventer la relation client et d'élargir son offre afin de répondre au double défi que pose la génération connectée dite des "millénaires" :

• "N’importe où, n’importe quand, 100% connecté". Cette génération est exigeante sur son expérience client et attend un dispositif connecté optimal. Rapidité d’accès aux services financiers, stratégies actives et outils en ligne accessibles à tout moment, la connectivité est essentielle pour ces générations qui vont communiquer sur leur expérience et ainsi alimenter la réputation des gestionnaires.
• "La quête de sens". Investir oui mais investir utile, ces nouveaux clients, qui arrivent plus jeunes sur le marché que leurs prédécesseurs, sont même prêts à accepter un rendement plus faible au profit d’investissements responsables. D’après une étude Patrimonia publiée en mars 2018, 67% des français se disent prêts à modifier leurs placements pour aller vers une Finance Utile. Les "millénaires" ont dépassé les "babyboomers", ils sont en quête de produits digitalisés et responsables. L'occasion pour les SGP de proposer de nouvelles offres innovantes.

En s'équipant de solutions digitales disruptives, les sociétés de gestion peuvent ainsi gagner en efficacité et performance, se concentrer sur leur cœur de métier, continuer à créer de la valeur et repenser la relation client pour répondre notamment aux attentes des nouveaux profils d'investisseurs.

"La transition numérique qui s’accélère dans le domaine des services financiers implique un profond changement de nos repères. Nous y voyons de nombreux bénéfices en matière de traçabilité et de transparence. Nous saurons donc accompagner ceux qui innovent en leur permettant d’installer leurs activités sur un terrain sécurisé, propice au développement et garant d’une protection efficace pour les épargnants qui ont besoin d’avoir confiance dans ces nouvelles offres"
Gérard RAMEIX, 18 juillet 2016, Secrétaire général de l’Autorité des Marchés Financiers

MIPISE accompagne la transformation digitale des sociétés de gestion

En tant que solution en marque blanche leader auprès d’intermédiaires financiers régulés (CIF/CIP/IFP/PSI etc.) et de Fin-Tech dans les domaines du crowdfunding et du crowdsourcing, MIPISE accompagne la transformation digitale des sociétés de gestion de portefeuille en mettant à leur disposition une plateforme 100% en ligne, personnalisable et modulable qui s'adapte à leurs spécificités métiers.

Notre offre de digitalisation financière est développée pour répondre aux principales préoccupations des sociétés de gestion engagées dans la transformation digitale de leurs activités :

• Automatiser, industrialiser, simplifier les tâches et les processus
• Créer de nouveaux usages métiers
• S'adapter aux nouveaux profils clients
• Réduire le nombre d'intermédiaires
• Se réapproprier la connaissance des clients pour une meilleure efficacité commerciale
• Collecter, gérer, sécuriser et tracer les données clients et utilisateurs
• Dématérialiser et gérer les documents
• Optimiser les marges sans impacter la qualité de service
• Moderniser son image et accroître sa notoriété

L'équipe MIPISE est composée de spécialistes issus du monde bancaire et financier et du monde d'internet. Les SGP bénéficient ainsi d'une double expertise :

• Une expertise en matière d’audit et de conseil pour analyser des processus financiers variés et complexes
• Une expertise dans le développement web et la technologie Blockchain

Vous souhaitez : Distribuer directement des produits financiers ? Distribuer des prêts via un réseau de franchiseurs ? Émettre et gérer des actifs avec la technologie Blockchain ? Refondre les processus de gestion via la création d’un site internet dédié ? La solution en marque blanche développée par MIPISE répond à de nombreux cas d'usages et vous permettra de digitaliser vos processus à coût maîtrisé. Discutons de votre projet !

Sources :

• "La transformation digitale des sociétés de gestion en SGP 3.0", guide AFG, janvier 2017
• "Les Français, leur patrimoine et la Finance Utile", étude Patrimonia, mars 2018