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Dématérialisation du bulletin de souscription : 7 questions posées par les Sociétés de Gestion
Depuis le lancement de la solution en septembre 2019, Mipise s’est immergée dans l’écosystème du Private Equity. La fintech compte désormais pour clients des grands noms de la place financière, est membre de France Invest et a participé à la dernière édition de l’IPEM de janvier 2020.
Fort de cette expérience, Mipise s’est imprégnée de ces différents échanges pour accompagner au mieux les Sociétés de Gestion dans l’appropriation de la solution digitale et la conduite du changement des équipes internes.
Ci-dessous quelques-unes des principales questions posées par les acteurs du Private Equity sur la dématérialisation du bulletin de souscription avec la solution Mipise.
1. Quel est le rôle des équipes Mipise ?
Mipise met à disposition des Sociétés de Gestion une solution en marque blanche, personnalisable et clé en main.
Le principe de la marque blanche est de fournir un outil complet et accessible pour tout acteur, novice ou expert en solution digitale.
Une fois la commande validée par le client, les équipes Mipise se chargent de configurer la plateforme en fonction du cahier des charges défini entre les parties.
Cela comprend :
- Un paramétrage complet et opérationnel de la plateforme incluant une personnalisation graphique
- L’intégration des bulletins de souscription dans la solution et la prise en compte des spécificités de chacun
- Une formation des équipes de la Société de Gestion : Mipise prévoit un workshop d’une journée dont l’objectif est de transmettre la base de connaissances nécessaires à une bonne compréhension des outils d’administration.
Les équipes Mipise accompagnent et assistent leurs clients au démarrage des premières souscriptions et peuvent intervenir en continu via son assistance PREMIUM avec une grande réactivité.
2. Les CGP peuvent-ils commercialiser des fonds via la solution ?
Au cœur du projet Mipise, la vision d’une finance qui se réinvente et qui prend en compte les spécificités de chaque métier au sein d’un même écosystème.
C’est là l’une des particularités de la solution de dématérialisation du processus de souscription. L’outil a été développé de sorte à embarquer tous les intervenants du fonds de Private Equity, dont les CGP, qui bénéficient d’un espace personnel et sécurisé.
La solution Mipise intègre un module distributeur (tête de réseau) et un module CGP (banquier privé) disposant des fonctionnalités suivantes :
- Le monitoring du portefeuille des ventes (individuel et/ou par une tête de réseau)
- La personnalisation, l’envoi et le suivi des messages d’invitations en ligne
- La possibilité de renseigner intégralement le bulletin de souscription pour le compte de son client et de charger ses pièces justificatives
- Une vision en temps réel des commissions et un module de paiement
- Une vision consolidée des portefeuilles : tête de réseau (distributeur), Conseillers (CGP, Banquiers privés), Investisseurs (en cas de souscriptions multiples)
3. Qui est responsable de la mise en conformité des données collectées avec la règlementation ?
Le principe de la marque blanche répond à un schéma pyramidal pour la mise en conformité des données. Mipise dispose des agréments nécessaires au respect de la « loi informatique et liberté » et du RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données). En tant que solution logicielle, Mipise s’engage à développer les fonctionnalités nécessaires de façon que les plateformes puissent être en mesure de respecter le RGPD.
Il appartient ensuite au client de se mettre en conformité avec les exigences réglementaires pour opérer ses données clients.
Mipise met à disposition de ses clients les outils techniques leur permettant de respecter le RGPD, il revient alors au client de :
- Cartographier ses traitements de données et déterminer la durée d’utilité
- Être le premier point de contact auprès de ses clients en cas de question
- Gérer la collecte des pièces justificatives relatives à la connaissance des utilisateurs de sa plateforme (KYC) et d’accepter que Mipise conserve celles-ci dans ses bases de données, sous réserve du respect du RGPD
4. Qu’adviennent les données collectées en fin de contrat ?
En cas de fin de contrat, si le client ne souhaite pas renouveler sa collaboration avec Mipise et bénéficier de la solution de dématérialisation du bulletin de souscription, Mipise s’engage à supprimer toutes les données archivées dans la solution. Une mention sera spécifiée dans le contrat prévu entre les deux parties.
Dans l’éventualité d’une cessation d’activité, Mipise proposera en premier lieu un repreneur ou un service de back office pour permettre au client de poursuivre ses activités. Si cette première solution n’est pas envisageable, Mipise mettra en second lieu à disposition de la Société :
- Les sources et la documentation du logiciel pour qu’elle soit en mesure d’en assurer la maintenance
- La liste des prestataires techniques et leurs contrats nécessaires au bon fonctionnement de la plateforme.
5. Comment Mipise assure la confidentialité des données clients (RGPD)?
Mipise a développé une instance spécifique dédiée à l’activité de Private Equity. Les données du client font l’objet d’une séparation stricte et logique avec les données des autres clients Mipise.
La solution est conçue de telle sorte qu’elle évite toute possibilité de fuites de données personnelles. Mipise met en œuvre toutes les mesures physiques, organisationnelles, matérielles et logistiques nécessaires pour assurer la sécurité, l’intégrité, la sauvegarde, la confidentialité des données. Des contrôles sont mis en place pour éviter que les données soient déformées, endommagées et traitées de manière non conforme aux finalités de la plateforme, ou que des tiers non autorisés y aient accès.
Enfin, Mipise s’engage à ne jamais exploiter ou vendre des données-investisseurs.
6. Quels sont les principaux dispositifs de sécurité mis en œuvre ?
La solution Mipise a été développée en utilisant le langage informatique « Ruby on rails » particulièrement adapté aux développements de sites internet complexes.
Mipise utilise les meilleurs standards méthodologiques de développement « agiles » pour répondre à des enjeux complexes. Les équipes de développements de Mipise pratiquent les techniques dites de « Test Driven Development » (écriture des tests avant d’écrire les programmes informatiques) conférant à la solution Mipise un haut niveau de stabilité et un parfait alignement sur les besoins des clients.
La solution de dématérialisation du bulletin de souscription est hébergée sur des serveurs européens, en Irlande. L’ensemble des éléments techniques de la solution (serveurs, réseaux, bases de données, logiciels Mipise) sont hébergés dans le cloud, une instance logique est dédiée à chaque client, permettant de garantir un cloisonnement des données dans le respect de ses contraintes de sécurité et de confidentialité.
A la demande du client, il est cependant possible d’héberger la solution sur des serveurs privés.
7. La solution Mipise dispose-t-elle d’un module de paiement des souscriptions ?
Historiquement implantée dans la création de plateformes de crowdfunding en marque blanche, Mipise est une fintech experte dans la mise en place de systèmes de paiement répondant aux normes technologiques et réglementaires.
En qualité d’Agent de paiement de l’Etablissement de Paiement MANGOPAY, Mipise intervient comme opérateur technique et transmet les ordres d’exécution des opérations de paiement à MANGOPAY.
La solution de dématérialisation du bulletin de souscription a été développée en s’inspirant du modèle de gestion des flux de paiement pour le crowdfunding.
Comment digitaliser les opérations de souscription dans un fonds ?
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